A pénzügyi műveltség fejlesztése Meghatározás és megjelenítés Készült a Szlovén Köztársaság és az Európai Unió (Európai Szociális Alap) közös anyagi támogatásával. A pénzügyi műveltség fejlesztése | Meghatározás és megjelenítés A PÉNZÜGYI MŰVELTSÉG MEGHATÁROZÁSA A PÉNZÜGYI MŰVELTSÉG KÉT ÉPÍTŐELEME A pénzügyi műveltség az egyénnek az a képessége, hogy pénzügyi ismeretei alapján: 1. építőelem (PM1) • különböző élethelyzetekben használja a pénzügyi fogalmakat és folyamatokat, Pénzügyi készségek, a pénzügyi szakkifejezések, folyamatok és stratégiák • megvizsgálja, megindokolja, értékeli és hatékonyan közvetíti a különböző megértése és alkalmazása, a közlés, mint a pénzügyi műveltség alapja élethelyzetekben előforduló pénzügyi problémák alakulásával, megoldásával és magyarázatával kapcsolatos elképzeléseit és eredményeit, 1.1 megérti a pénzügyi tartalmú üzeneteket • felelőségteljes/megalapozott döntéseket hoz, különbséget téve a kívánságok, a 1.2 ismeri és használja a pénzügyi szakkifejezéseket és jelrendszert lehetőségek és a valódi szükségletek közt, • tisztában van a pénzügyi készségek szerepével, és az e téren szerzett megfelelő képzés 1.3 bemutatja, megindokolja és értékeli saját gondolkodási folyamatát szerepével a minőségi mindennapi élet és munka világa szempontjából. 1.4 felismeri, megérti és használja a matematikai fogalmakat pénzügyi körülmények közt 1.5 ismeri és különböző körülmények közt a megfelelő folyamatokat és eszközöket használja 1.6 előrelátja és megvizsgálja a megoldásokat, állításait és döntéseit megindokolja Rövidítések magyarázata: 1.7 a pénzügyi problémák megoldása érdekében különböző stratégiákat alkalmaz PM – pénzügyi műveltség NOSZ – nevelési-oktatási szakasz 2. építőelem (PM2) Pénzügyi problémák megoldása különböző kontextusokban/közegekben (oktatási/képzési és munka, otthoni és családi, személyi, társadalmi) 2.1 megbeszéli a különféle életproblémákat 2.2 megbeszéli a matematikai modellezéssel kapcsolatos szituációkat | 2 A pénzügyi műveltség fejlesztése | Meghatározás és megjelenítés A pénzügyi műveltség 1. építőeleme: Pénzügyi készségek, a pénzügyi szakkifejezések, folyamatok és stratégiák megértése és alkalmazása, a közlés, mint a pénzügyi műveltség alapjai 1.1 megérti a pénzügyi tartalmú üzeneteket ÁLTALÁNOS ISKOLA ÓVODAI NEVELÉS KÖZÉPISKOLA 1. NOSZ 2. NOSZ 3. NOSZ a) (befogadja) megérti az egyszerű a) (befogadja) megérti az egyszerű a) (befogadja) megérti az egyszerű a) (befogadja) megérti az a) (befogadja) megérti az pénzügyi tartalmú szóbeli és pénzügyi tartalmú szóbeli és és strukturált pénzügyi tartalmú egyszerű, a strukturált és egyszerű, a strukturált és grafikus üzeneteket grafikus üzeneteket üzeneteket komplex/összetett pénzügyi komplex/összetett pénzügyi b) önállóan adatokat gyűjt/ szerez b) összegzi a pénzügyi tartalmú tartalmú üzeneteket (pénzügyi tartalmú üzeneteket (pénzügyi szóbeli és írásbeli forrásokból üzenetet, megkeresi a lényeges dokumentumok, pénzügyi dokumentumok, pénzügyi elemeit és a szükséges adatokat adatok) adatok) majd új üzenetet formál b) megfelelő olvasási stratégiákat b) megfelelő olvasási stratégiákat c) hiteles forrásokból önállóan alkalmaz a pénzügyi szövegek alkalmaz/használ a pénzügyi nyer ki adatokat értő olvasásakor és a feladatok szövegek értő olvasásakor és a megoldásánál feladatok megoldásánál c) összegzi a pénzügyi tartalmú c) összegzi a pénzügyi tartalmú üzenetet, megkeresi a lényeges üzeneteket, megkeresi a elemeit és a szükséges adatokat lényeges elemeit és a szökséges majd új üzenetet formál adatokat és új üzenetet formál d) hiteles forrásokból önállóan d) hiteles forrásokból önállóan nyer ki adatokat nyer ki adatokat | 3 A pénzügyi műveltség fejlesztése | Meghatározás és megjelenítés A pénzügyi műveltség 1. építőeleme: Pénzügyi készségek, a pénzügyi szakkifejezések, folyamatok és stratégiák megértése és alkalmazása, a közlés, mint a pénzügyi műveltség alapjai 1.2 ismeri és használja a pénzügyi szakkifejezéseket és jelrendszert ÁLTALÁNOS ISKOLA ÓVODAI NEVELÉS KÖZÉPISKOLA 1. NOSZ 2. NOSZ 3. NOSZ a) beszélgetés közben/ jelképes a) a szituáció leírásánál a) a szituáció leírásánál a) ismeri, megérti és alkalmazza/ a) ismeri, megérti és alkalmazza/ játékokban alkalmaz néhány használja az egyes pénzügyi használja az egyes pénzügyi használja az egyes pénzügyi használja a pénzügyi mindennapi pénzügyi szakkifejezéseket* szakkifejezéseket* szakkifejezéseket* (lásd 2. sz. szakkifejezéseket* szakkifejezést* (lásd 1. sz. megjegyzés) (lásd 2. sz. megjegyzés) és megjegyzés), szimbólumokat, (lásd 2. sz. megjegyzés), (lásd 1. sz. megjegyzés) szimbólumokat rövidítéseket ill. rövidített szimbólumokat, rövidítéseket ill. formákat rövidített formákat b) a megszövegezett pénzügyi b) a megszövegezett pénzügyi üzenetet szimbólumokkal írja le üzenetet szimbólumokkal írja le és fordítva és fordítva c) a pénzügyi nyelvezetet más c) a pénzügyi nyelvezetet más kontextusban is ésszerűen kontextusban is ésszerűen használja használja Javaslat néhány pénzügyi szakkifejezésre, amelyeket az óvodapedagógus/tanár a képzési szakaszokban az adott szituáció, ill. a tárgyalt tartalom alapján választ ki. 1. sz. megjegyzés: 2. sz. megjegyzés: pl. pénz(nem) (euro, cent),a pénz elosztása, pénzérme, bankjegy, számla, pl. javak (szükségszerű, nem szükségszerű), bankfiók, pénzbetét/letét, elektronikus bankolás/banki szolgáltatás ár, fizetés, bank, bankszámla, bankomata, pénzfelvétel, pénzváltó, (adatvédelem és biztonság), bankszámlák fajtái, a fizetési eszközökkel való bánásmód (univerzális fizetési megbízás fizetőkártya, kedvezmény, takarékoskodás, takarékpersely, zsebpénz, teljesítése, közvetlen követelés-elszámolás stb), etikus fogyasztás, kamatok, éves kamatláb, kamatfizetés, jótékonykodás, felhasználás (fogyasztás) kedvezmény, hitel (kölcsön), valuta, váltási árfolyam, bevétel, kiadás, hitelező, hitelt felvevő, kezes, hitelbiztosítás, adók, infláció/defláció, befektetés (pénzügyi alapok), pénzügyi nyilvántartás, adósságkezelés, a nyugdíj tervezés, költségvetés, biztosítások | 4 A pénzügyi műveltség fejlesztése | Meghatározás és megjelenítés A pénzügyi műveltség 1. építőeleme: Pénzügyi készségek, a pénzügyi szakkifejezések, folyamatok és stratégiák megértése és alkalmazása, a közlés, mint a pénzügyi műveltség alapjai 1.3 bemutatja, megindokolja és értékeli saját gondolkodási folyamatát ÁLTALÁNOS ISKOLA ÓVODAI NEVELÉS KÖZÉPISKOLA 1. NOSZ 2. NOSZ 3. NOSZ a) bekapcsolódik a mindennapi a) bekapcsolódik a mindennapi a) közreműködik a pénzügyi a) közreműködik a pénzügyi a) közreműködik a pénzügyi egyszerü pénzügyi tartalmakat pénzügyi tartalmakat tartalmú vitában tartalmú vitában tartalmú vitában tartalmazó szituációkról szóló tartalmazó szituációkról szóló b) a felállított kritériumok alapján b) a felállított kritériumok alapján b) a felállított kritériumok alapján beszélgetésbe beszélgetésbe értékeli saját munkáját értékeli saját munkáját értékeli saját munkáját b) a felállított kritériumok alapján b) a felállított kritériumok alapján értékeli saját munkáját értékeli saját munkáját 1.4 felismeri, megérti és használja a matematikai fogalmakat pénzügyi körülmények közt (megjegyzés: a matematikai műveltség leírását nézzük) 1.5 ismeri és különböző körülmények közt a megfelelő folyamatokat és eszközöket használja a) különféle egyszerű mindennapi a) különféle mindennapi pénzügyi a) ismer és alkalmaz néhány a) ismeri és alkalmazza a a) ismeri és alkalmazza a pénzügyi tartalmú szituációkkal tartalmú szituációkkal matematikai folyamatot matematikai folyamatokat és matematikai folyamatokat és ismerkedik és kutat úgy, hogy ismerkedik és kutat úgy, hogy és eszközt a szituáció eszközöket a pénzügyi tartalmú eszközöket a pénzügyi tartalmú megfigyel, leír, hozzárendel, megfigyel, leír, hozzárendel, felkutatásában és pénzügyi feladatok megoldásánál feladatok megoldásánál rendez, összehasonlít, rendez, összehasonlít, tartalmú feladatok (pl. különböző árucikkek (pl. hitelkérelem esetén, csoportosít, rendez … csoportosít, elrendezi az megoldásánál eladásánál és vásárlásánál, különböző árucikkek elemeket … b) ismeri a gyakorlati pénzügyi a takarékoskodásnál, a eladásánál és vásárlásánál, a b) matematikai folyamatokat folyamatokat (pl. pénzfelvétel- kiárusításoknál …) takarékoskodásnál …) és eszközöket alkalmaz a pénzbefizetés, számladíj b) ismeri a gyakorlati pénzügyi b) ismeri és alkalmazza a gyakorlati pénzügyi tartalmú feladatok befizetése) folyamatokat (pl. a bankszámla pénzügyi folyamatokat (npr. megoldásánál kiválasztása, pénzfelvétel- bankszámlanyitás, közvetlen pénzbefizetés, célzott követelés-elszámolás nyitása, a megtakarítások…) pénzügyi biztonság tervezése…) | 5 A pénzügyi műveltség fejlesztése | Meghatározás és megjelenítés A pénzügyi műveltség 1. építőeleme: Pénzügyi készségek, a pénzügyi szakkifejezések, folyamatok és stratégiák megértése és alkalmazása, a közlés, mint a pénzügyi műveltség alapjai 1.6 előrelátja és megvizsgálja a megoldásokat, állításait és döntéseit megindokolja ÁLTALÁNOS ISKOLA ÓVODAI NEVELÉS KÖZÉPISKOLA 1. NOSZ 2. NOSZ 3. NOSZ a) kifejezi a kívánságait, és a a) saját pénzügyi döntéseket a) adatok, tapasztalatok és a) adatok, tapasztalatok és a) adatok, tapasztalatok és megvalósulási lehetőségekről hoz, és megmagyarázza azok pénzügyi ismeretei birtokában pénzügyi ismeretei birtokában pénzügyi ismeretei birtokában gondolkodik megalapozottságát megoldásokat javasol megoldásokat javasol megoldásokat javasol b) gondolkodik a kívánságain, és b) gondolkodik a kívánságain, és b) gondolkodik a kívánságain, és b) gondolkodik a kívánságain, és azok megvalósulását a pénzügyi azok megvalósulását a pénzügyi azok megvalósulását a pénzügyi azok megvalósulását a pénzügyi lehetőségeihez igazítja lehetőségeihez igazítja lehetőségeihez igazítja lehetőségeihez igazítja c) pénzügyi döntéseket hoz és c) megérti a különbséget az c) megérti a különbséget az azokat értékeli élethelyzetekkel kapcsolatos élethelyzetekkel kapcsolatos kívánságok, szükségletek és kívánságok, szükségletek és anyagi lehetőségek közt anyagi lehetőségek közt d) pénzügyi döntéseket hoz, és d) pénzügyi döntéseket hoz, és azokat értékeli, a pénzügyi azokat értékeli, a pénzügyi következményeken gondolkodik következményeken gondolkodik 1.7 a pénzügyi problémák megoldása érdekében különböző stratégiákat alkalmaz a) a problémamegoldásnál ismert/ a) a problémamegoldásnál a) a problémamegoldásnál a) a problémamegoldásnál a) a problémamegoldásnál ésszerű bevált stratégiákhoz folyamodik ismert/bevált matematikai ismert/bevált matematikai különféle matematikai matematikai stratégiákhoz stratégiákhoz folyamodik stratégiákhoz folyamodik stratégiákhoz folyamodik folyamodik b) különböző kérdéseket fogalmaz b) különböző kérdéseket és b) különböző kérdéseket és b) különböző kérdéseket és új meg adott helyzetek alapján hasonló problémákat fogalmaz hasonló problémákat fogalmaz problémákat fogalmaz meg c) a stratégiák megfelelő meg adott helyzetek vagy meg adott helyzetek vagy adott helyzetek vagy problémák kivitelezéséről/megvalósításá- problémák alapján problémák alapján alapján ról gondolkodik a c) a stratégiák megfelelő c) a stratégiák megfelelő c) a stratégiák megfelelő problémamegoldás kapcsán kiválasztásáról gondolkodik a kiválasztásáról gondolkodik a kiválasztásáról gondolkodik a d) a problémamegoldásra problémamegoldás kapcsán problémamegoldás kapcsán problémamegoldás kapcsán mint kihívásra és kreatív d) a problémamegoldást mint d) a problémamegoldásra d) a problémamegoldásra tevékenységre tekint kihívást és kreatív tevékenységet mint kihívásra és kreatív mint kihívásra és kreatív éli meg tevékenységre tekint tevékenységre tekint | 6 A pénzügyi műveltség fejlesztése | Meghatározás és megjelenítés A pénzügyi műveltség 2. építőeleme: Pénzügyi problémák megoldása különböző kontextusokban/közegekben (oktatási/képzési és munka, otthoni és családi, személyi, társadalmi) 2.1 megbeszéli a különféle életproblémákat 2.2 megbeszéli a matematikai modellezéssel kapcsolatos szituációkat A matematikai műveltség 2. építőelemének mutatóit használja | 7 NA-MA POTI sorozat ISSN 2820-4182 A sorozat szerkeszője: Jerneja Bone A pénzügyi műveltség fejlesztése Meghatározás és megjelenítés A kiadvány eredeti címe: Finančna pismenost; Opredelitev in gradniki Szerzők: mag. Mateja Sirnik, Vesna Vršič, Irena Simčič, Fanika Fras Berro, dr. Francka Lovšin Kozina, dr. Nik Stopar, mag. Simona Pustavrh, Simona Vreš, Ana Kretič Mamič, Viktorija Ternar, Kristina Angelov Troha, Danica Petric, Tanja Kokalj, dr. Simon Brezovnik Magyar nyelvre fordította: Tóth Elizabeta A magyar szöveg szakmai és nyelvi lektora: dr. Lukács Lajos Tervezés: Simon Kajtna Grafikai szerkesztés: ABO grafika, d. o. o., képviseli: Igor Kogelnik Kiadta: Zavod RS za šolstvo A kiadót képviseli: dr. Vinko Logaj Online kiadás Ljubljana, 2022 Publikacija je A kiadvány ingyenes. A kiadvány hozzáférhetősége: www.zrss.si/pdf/Financna_pismenost_gradniki_MAD.pdf Készült a Szlovén Köztársaság és az Európai Unió (Európai Szociális Alap) közös anyagi támogatásával. A kiadvány a 2016 és 2022 között megvalósult NA-MA POTI projekt keretében jött létre, amelynek a vezetője Jerneja Bone volt. Kataložni zapis o publikaciji (CIP) pripravili v Narodni in univerzitetni knjižnici v Ljubljani COBISS.SI-ID 127228163 ISBN 978-961-03-0745-7 (PDF) | 8 | 9